一、实验名称和性质

实验名称：其他业务及日终终结算实验

面向专业或课程：金融学

实验学时分配：6课时

实验性质：综合

必做

硬件环境要求：

计算机类型的实验，单机，校园网即可。

使用的软件名称、版本号以及模块：

操作系统环境及软件的使用环境：Windows2000以上即可。。

二、实验目的和要求

基于《开放性银行实务操作模拟实验》的性质，培训学生的动手操作能力是该课程的重要目标。通过实验，深化对理论知识的理解，训练其他业务和银行日终结算的相关帐务组织处理、记账规则、记账、算账与结账的基本方法。

三、知识准备

熟悉特殊业务中的各专业术语的含义，理解日终轧帐与部门轧帐之间的区别，了解银行日常管理中对于重要凭证、特殊凭证的处理程序。并能结合前面课程了解银行日终结算主要内容。

四、实验内容

操作一：

1、凭证挂失：为深圳XXXX科技有限公司（本支行开户客户）新开一个对公定期存款帐户，存入现金38000元。再将此凭证挂失；

2、凭证解挂（不换凭证）：将上一案例操作挂失的凭证解挂；

3、凭证解挂（换凭证）：再次将此凭证挂失，7天后再对其进行“凭证解挂（换凭证）”操作；

4、换存单：将深圳XXXX科技有限公司的定期存单用新的存单替换

操作二：

1、日终轧帐：对柜员个人钱箱进行轧帐处理，查看个人钱箱中现金收付及凭证余额情况；

2、凭证入库：将所有未使用的凭证均进行“凭证入库”操作，入库到部门钱箱中；

3、现金入库：将个人钱箱中的现金入库到部门钱箱中；

4、部门轧帐：查看部门钱箱中凭证及现金情况；

5、报表打印：打印当天营业报表。

6、取消支票核销：将上一个案例操作核销的支票作“取消支票核销”处理。

五、实验组织和安排

按事选分配好的帐号登录，每2人为一小组完成实验任务。

六、实验结果提交方式

本实验结构除由计算机自动生成结果外，还要求撰写实验报告，阐明分析的结论和操作

的策略；

要求：结论明确、资料详实、说理充分。

七、实验考核方式和标准

成绩由两部分组成，一是实验报告，占60%；二是上机操作及其结果，占40%。要求每人均有实验报告，按照分析运用的理论方法运用是否正确作为成绩评价依据。

八、注意事项

1、遵守实验室管理的制度；

2、实验之前要事先预习，做好相关准备；熟练进行计算机操作。