一、实验名称和性质

实验名称：对公业务实验操作

面向专业或课程：金融学

实验学时分配：12课时

实验性质：综合

必做

硬件环境要求：

计算机类型的实验，，单机，校园网即可。

使用的软件名称、版本号以及模块：

操作系统环境及软件的使用环境：Windows2000以上即可。

二、实验目的和要求

通过实验，深化对理论知识的理解，训练银行存取款业务的处理、记账规则、记账、算账与结账的基本方法。掌握对公存贷业务的基本操作流程和业务规范。

1.知识准备

理解对公基本帐户、定期帐户、汇票业务的含义。理解对公客户号的意义。掌握个人贷款业务及助学款贷业务的操作流程及业务规范。

2.实验内容

一、新开户业务：

1、新开客户号：为深圳XXXX科技有限公司开客户号一个；

2、开基本存款帐户：为深圳XXXX科技有限公司开对公存款“基本帐户”一个（帐户类别：工业存款；分析码：任意三个数字；存期：000；帐户标志：基本户。其它项按默认内容。）

二、一般活期及临时存款：

1、现金存款：深圳XXXX科技有限公司出纳到本支行柜台存入现金200000元到其基本帐户里；

2、现金取款：深圳XXXX科技有限公司出纳到本支行柜台从该公司基本帐户中提取现金1000元；

3、帐户转帐：深圳XXXX科技有限公司开出转帐支票一张，用于支付往来货款1800元，收款方为本支行开户的对公存款客户（转出帐户为深圳XXXX科技有限公司基本帐户，转入帐户为其它公司在本支行开设的对公存款基本帐户）。

三、定期存款帐户：

1、新开户金转帐存款：从深圳XXXX科技有限公司基本帐户中转出50000元到深圳XXXX科技有限公司定期存款帐户；

2、新开户金现金存款：存入100000元现金到深圳XXXX科技有限公司定期存款帐户；

3、部分提取转帐：从深圳XXXX科技有限公司定期存款帐户提前支取8000元（通知期为101或107）；

4、销户转帐：将深圳XXXX科技有限公司定期存款帐户进行销户处理，该帐户余额全部转帐取出。

四、贷款业务：

1、贷款借据管理：为深圳XXXX科技有限公司新建借据。（存款帐户为深圳XXXX科技有限公司的基本帐户，贷款类别为“中期流动资金抵押质押贷款”，贷款金额为500000元，贷款利率为5‰，担保方式为抵押，贷款借据号为15位数）；

2、贷款发放：将深圳XXXX科技有限公司的500000元贷款发放（借据号为上一步操作所用借据号）；

3、部分还贷：将上一笔贷款部分还贷200000元；

4、贷款展期确认：将上一笔贷款的还款期限延长三个月；

5、全部还贷：将上一笔贷款全部贷款还清。

五、实验组织和安排

1、以2人为小组进行分析与模拟操作。

2、2课时，模拟实验时间安排在课程的后期。

六、实验结果提交方式

实验报告，阐明分析的结论和操作的策略；

要求：方法恰当、步骤清晰、结论准确。

七、实验考核方式和标准

成绩由两部分组成，一是实验报告，占50%；二是上机操作及其结果，占50%。要求每人均有实验报告，按照分析运用的理论方法运用是否正确作为成绩评价依据。其中本实验上机成绩将结合系统评分采用五级制：

A:能够熟练使用软件和提供的原始数据进行实际操作，正确完成各项任务，步骤完全正确。

B:能够熟练使用软件和提供的原始数据进行实际操作，完成各项任务，步骤大部分正确。

C:能够使用软件和提供的原始数据进行实际操作，完成大部分任务，步骤基本正确。

D:能够使用软件和提供的原始数据进行进行大部分操作，步骤基本正确。

E:不能够使用软件和提供的原始数据进行实际操作完成各项任务。

八、注意事项

1、有关数据或者事项的假定应符合我国国情和银行实际；

2、或缺事项，合理假设。